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来宾市住房公积金管理中心关于印发《来宾市住房公积金骗提骗贷违规行为处理办法》的通知

2019-09-17 11:20     来源:
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来宾市住房公积金骗提骗贷违规行为处理办法

 

第一章 总则

  第一条 为加大对住房公积金骗提骗贷行为打击力度,保障住房公积金资金安全,推进我市住房公积金业务诚信、健康发展,根据国务院《住房公积金管理条例》和来宾市住房公积金管理有关规定,结合我市实际情况,制定本办法。

  第二条 对来宾市住房公积金管理中心(以下简称“公积金中心”)发现的骗提骗贷行为的认定、调查处理和资金追回等,适用本办法。

  第三条 本办法所称"骗提"是指违反国家、自治区和来宾市住房公积金提取政策规定,以欺骗手段提取本人或他人住房公积金账户余额的行为。

骗提行为具体包括:

  (一)利用虚假的身份证、户籍关系、亲属关系、婚姻状况等证明;

  (二)利用虚假的购房合同、住房租赁合同、借款合同等合同;

  (三)利用虚假的不动产权证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证等权属证书;

  (四)利用虚假的购房发票、契税发票、医疗结算发票等票据;

  (五)利用虚假的工作关系证明、异地房产证明、银行还贷明细证明、房屋鉴定书、医院疾病诊断证明、商品房合同备案证明、无房证明等;

  (六)虚构婚姻关系、住房消费行为、贷款信息、离职事实等;

  (七)提取公积金后撤销商品房合同备案或在购房后半年内出售房屋的;

  (八)利用其他虚假材料或者虚构提取行为提取住房公积金。

  第四条 本办法所称"骗贷"是指违反国家、自治区和来宾市住房公积金贷款政策规定,以欺骗手段申请住房公积金贷款或适用住房公积金首套房贷款政策。

骗贷行为具体包括:

  (一)虚构婚姻信息、利用虚假的婚姻证明材料;

  (二)虚构房产信息、利用虚假的产权证书和票据;

(三)利用虚假的工资收入证明;

(四)利用虚假的异地住房公积金缴存、贷款证明;

(五)以挂靠代缴住房公积金、零首付等;

(六)以虚假的劳动工资关系缴存公积金,取得住房公积金贷款后再以离职原因停缴的;

(七)利用其他虚假材料或者虚构贷款条件。

 

第二章 处理程序

第五条 公积金中心在资料审核时发现疑似骗提骗贷行为的,应当立即留存、复印全部原始资料,暂停办理提取或贷款业务,并根据严重程度决定是否立案。资金已经发放后,发现疑似骗提骗贷行为的,中心应立即立案进行调查核实。

  第六条 决定予以立案的,公积金中心应当对骗提骗贷行为进行核查、收集证据,申请人应当配合公积金中心核查。

  第七条 核查终结,公积金中心根据核查情况分别做出如下决定:

  (一)骗提骗贷行为不成立的,应立即通知申请人,符合提取条件的当场予以办结,符合贷款条件的按贷款审批程序办理。不符合提取和贷款条件的将原始资料退还申请人;

  (二)骗提骗贷行为违法事实清楚,证据充分的,应当对骗提骗贷行为作出处理决定,下达处理决定书

  (三)骗提骗贷行为涉嫌犯罪或违纪违规的,依法移送司法机关或纪检监察部门处理。

  第八条 处理决定书内容包括:

  (一)申请人姓名及身份证号码;

  (二)违反住房公积金法律法规、政策文件规定,骗提骗贷的事实和证据;

  (三)处理决定和期限;

  (四)异议申请途径和期限;

  (五)公积金中心印章及作出决定日期。

  第九条 在作出处理决定前,应当告知申请人作出处理决定的事实、理由及依据,并告知申请人享有提出异议的权利。

  第十条 申请人自收到处理决定告知书之日起3日内有权向公积金中心提出异议申请。公积金中心应当充分听取申请人的陈述、申辩,对提出的事实、理由和证据,应当进行复核。

  公积金中心应在收到异议申请之日起15日完成复核,并根据复核结果做出处理决定。

  申请人在规定期限内未提出异议的视为放弃。

  第十一条 处理决定书自送达之日起生效。

第十二条 公积金中心应当自立案之日起30日内办结,需赴外地或跨部门调取证据等复杂情况,不能在规定期限内办结的,经中心负责人批准,可延长10个工作日,并应当将延长期限的理由告知申请人。

 

         第三章 处理决定

第十三条 公积金中心可对申请人骗提骗贷行为作出如下处理决定:
  (一)将申请人骗提骗贷行为记入公积金中心业务管理系统,纳入不良行为登记。纳入不良行为登记后,中心5年内暂停受理申请人及其配偶住房公积金业务申请。
  (二)将申请人骗提骗贷行为书面报送其工作单位。申请人属于党政机关、事业单位、国有企业工作人员的,同时报送其所在单位纪检部门。
  (三)将申请人骗提骗贷行为通过公积金中心官方网站、电视、报纸等媒体向社会公开曝光。
  (四)将申请人骗提骗贷行为书面报送至市社会信用体系建设领导小组办公室,记入“黑名单”。
  (五)资金已经发放的,要求申请人在处理决定书下达之日起10日内全额退回骗提骗贷资金。未在规定时间内全额退回骗提骗贷资金的,公积金中心进一步采取法律措施追回资金。(发律师函或申请人民法院强制执行)
  第十四条 对提供虚假材料,虚构提取或贷款条件,协助申请人骗提骗贷的单位、中介机构和个人,中心将通过官方网站、电视、报纸等媒体向社会公开曝光,并将其协助骗提骗贷情况报送相关部门,涉嫌犯罪或违纪违规的,依法移送司法机关或纪检监察部门处理。
  第十五条 公积金中心工作人员(含临聘人员)玩忽职守,徇私舞弊,帮助申请人骗提骗贷,按公积金中心相关规

定严肃处理,涉嫌犯罪或违纪违规的,依法移送司法机关或纪检监察部门处理。中心合作单位人员参与或帮助申请人骗提骗贷的,中心通知合作单位,并按相关规定处理。涉嫌犯罪或违纪违规的,依法移送司法机关或纪检监察部门处理。

 

第四章 附则

  第十六条 本办法由来宾市住房公积金管理中心负责

解释。

  第十七条 本办法自发布之日起施行。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 来宾市住房公积金管理中心        2019年9月16日印发

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